Έκθεση της Ελεγκτικής Υπηρεσίας της Κύπρου, καταδεικνύει ότι, παρά τη σημαντική πρόοδο στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον τραπεζικό τομέα της χώρας, εξακολουθούν να υπάρχουν κρίσιμες αδυναμίες, σύμφωνα με την “Οικονομική” της Κύπρου. Το ισχύον θεσμικό πλαίσιο κρίνεται επαρκές, παρέχοντας στην Κεντρική Τράπεζα σαφείς αρμοδιότητες για εποπτεία, ελέγχους και επιβολή διοικητικών μέτρων. Παρά την επάρκεια αυτή, στην πράξη εντοπίζονται δυσλειτουργίες που περιορίζουν την αποτελεσματικότητα της εποπτείας.
Κατά την περίοδο Ιανουαρίου 2020 έως Ιουλίου 2024, η αρμόδια υπηρεσία AML (Anti Money-Laundering) λειτουργούσε με αυτονομία και επαρκείς πόρους, ωστόσο η περιορισμένη στελέχωση, σε συνδυασμό με οργανωτικά ζητήματα, επηρέασε τον όγκο και την ταχύτητα των ελέγχων. Η σύσταση της νέας Διεύθυνσης AML τον Φεβρουάριο 2025 αποτελεί σημαντικό βήμα ενίσχυσης, χωρίς όμως να εξαλείφει πλήρως τις προκλήσεις.
Μεταξύ 2020-2024 η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου επέβαλε πρόστιμα περίπου €2 εκατ. σε δύο τράπεζες για παραβάσεις των κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος
Κατά την περίοδο Ιανουαρίου 2020 έως Ιουλίου 2024, η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου επέβαλε πρόστιμα συνολικού ύψους περίπου 2 εκατ. ευρώ σε δύο πιστωτικά ιδρύματα, λόγω παραβάσεων των κανόνων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ωστόσο, παρά την επιβολή των κυρώσεων, η αποτελεσματικότητα της εποπτείας εξακολουθεί να επηρεάζεται από την απουσία ανεξάρτητου μηχανισμού διασφάλισης ποιότητας και την πολυπλοκότητα των σχετικών διαδικασιών, οι οποίες οδηγούν σε καθυστερήσεις.
Την ίδια στιγμή, αν και έχουν βελτιωθεί οι τραπεζικές πρακτικές και η δέουσα επιμέλεια, παρατηρούνται περιπτώσεις περιορισμένης πρόσβασης πελατών σε τραπεζικές υπηρεσίες. Η Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης, ενισχυμένη ιδιαίτερα μετά τον Ιούλιο 2023, αντιμετωπίζει αυξημένο φόρτο εργασίας και συσσώρευση εκκρεμών αναφορών, πολλές εκ των οποίων είναι χαμηλής συνάφειας.
Τέλος, η Εθνική Αξιολόγηση Κινδύνων παραμένει ανενημέρωτη από το 2017, περιορίζοντας την προσαρμογή στις σύγχρονες εξελίξεις, αν και βρίσκεται ήδη σε διαδικασία αναθεώρησης.
Πηγή: Οικονομική Κύπρου
Γιατί Υπάρχουμε
